Советы по поиску и проверке контрагентов

Советы по поиску и проверке контрагентов
1. Где искать деловых партнеров?
2. Зачем проверять контрагентов?
3. В каких случаях следует проверить потенциального партнера?
4. Как проверить бизнес-партнера из России?
5. Как проверить зарубежного контрагента?
6. Что делать, если контрагент оказался мошенником?
7. Подведем итоги

Поиск надежных партнеров по бизнесу, покупателей или поставщиков – непростая задача как в России, так и за рубежом. И на практике предприниматели зачастую даже и не пытаются проверять тех, с кем планируют сотрудничество. Так как на первый взгляд они внушают доверие: красивый сайт, реклама и стильный офис. Но в реальности некоторые из них могут оказаться мошенниками, фирмами-однодневками или в стадии ликвидации. Где искать контрагентов, как и зачем проверять их на благонадёжность, вот несколько советов, как избежать встречи с недобросовестными фирмами и снизить риски будущих сделок.

Зачем проверять контрагентов?

Фирмы-однодневки исчезают с такой же скоростью, с какой появляются. Сотрудничество с ними может обернуться финансовыми потерями: вы перечисляете предоплату, но не получаете товар или обещанную услугу. В случае с отсроченным платежом есть риск того, что работа будет выполнена, но не оплачена должным образом. Застраховать себя от взаимодействия с недобросовестными партнерами можно только проявляя должную осмотрительность. По некоторым данным 35% российских компаний не платят по обязательствам в срок! А ведь гораздо проще предотвратить возникновение проблемы, чем потом разрешать ее последствия. Однако, несмотря на жизненный опыт, умение разбираться в людях и прочитанные статьи о том, как правильно выбирать исполнителей или поставщиков, у любого есть риск оказаться обманутым недобросовестными контрагентами.

Проверка благонадежности важна как при работе с иностранными, так и с российскими компаниями. Если партнер не оплачивает налоги или делает это не вовремя, ФНС может предъявить претензии вам, когда дело зайдет о вычетах НДС и снятии расходов. Основные признаки недобросовестности налогоплательщика и правила их определения представлены в Постановлении Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53

Кроме налоговых рисков, есть и финансовые: несоблюдение сроков поставки, некачественный товар, которые могут привести к потере денег, времени и нервов. И для того, чтобы уберечь себя от финансовых потерь, защитить от сомнительного сотрудничества, необходима проверка контрагента перед заключением договора.

В каких случаях следует проверить потенциального партнера?

Деловая сфера не так чиста и прозрачна, как кажется на первый взгляд, поэтому не стоит полагаться на волю случая, даже если условия, предлагаемые партнером, выгодны и заманчивы. Проверка позволит предотвратить сомнительное сотрудничество и уточнить все спорные вопросы до заключения сделки.

  • Работа с компанией, которая была зарегистрирована недавно – всегда повышенный риск, поэтому проверка сведений будет не лишней.
  • Если вы слышали плохие отзывы о потенциальном партнере, но отказать от сотрудничества невозможно.
  • Проверка контрагента перед заключением договора, особенно, если вы сотрудничаете впервые, позволит удостовериться в благонадежности компании.
  • В случае, когда компания работает по предоплате, и вы хотите быть уверены, что получите оплаченные товары (услуги) вовремя.

Проверка контрагента при заключении договора позволит исключить претензии налоговых органов в случае сотрудничества с недобросовестными партнерами, ведь чаще всего новый партнер выбирается по критериям, далеким от юридических нюансов – цена, оперативность, доступность и т.п. Суд требует, чтобы каждый из партнеров отвечал по своим обязательствам, несмотря на это, контролирующие органы придерживаются другого мнения и могут пытаться возложить ответственность за нарушения на другую сторону.

Как проверить бизнес-партнера из России?

Проверка деловой репутации контрагента – важный момент. И желательно заняться этим вопросом заранее: до заключения сделки. В интернете есть множество статей на тему проверки благонадёжности российского бизнес-партнера, но мы отобрали, на наш взгляд, самые эффективные и проверенные способы.

Совет 1: перед заключением соглашения попросите нового контрагента прислать вам копии основных документов. Компания, которой нечего скрывать, без каких-либо споров предоставит копии основных документов. К ним относятся: устав, свидетельство, подтверждающее постановку на налоговый учет, данные о государственном регистрационном номере, а также протокол о назначении руководителя (директора). Индивидуальные предприниматели должны предоставить свидетельство о присвоении основного государственного номера индивидуального предпринимателя.

Некоторые ИП и организации располагают только листами о записи сведений в реестре. Это значит, что они были зарегистрированы в 2017 году или позже. С такими лицами можно сотрудничать.

Готовность предоставить документы — хороший знак, а отказ от просьбы должен вас насторожить. Скорее всего, такая компания не имеет серьезных намерений и не готова работать добросовестно. В случае суда или вопросов со стороны налоговых органов, будет плюсом, если вы сможете подтвердить, что проверяли контрагента.

Изучив устав потенциального партнера можно понять, готов он к заключению крупных сделок или нет. Обратить особое внимание на раздел, где прописаны условия подписания крупной сделки, а также полномочия руководителя. Крупной сделкой для ООО будет являться контракт стоимостью более 25% стоимости активов общества. В некоторых случаях сумма сделки может быть ограничена определенной цифрой и требовать одобрения всех собственников предприятия, а значит, директор не может принимать решения единолично.

Совет 2: используйте бесплатные онлайн ресурсы для базовой проверки. Самое простое, что можно сделать - вбейте ИНН организации в поле поисковика (Yandex, Google) и вы сразу сможете увидеть результат: кто, что и где. А если обман и жульничество – это обычное поведение вашего потенциального партнера, то это сразу всплывет наружу: отзывы клиентов, сотрудников, судебные иски.

Еще один простой способ - осуществить поиск контрагента по ИНН на сайте ФНС. Очень много полезной информации можно найти на сайте ФНС: выписка из ЕГРЮЛ, задолженность по уплате налогов, непредставление налоговой отчетности более года, адреса массовой регистрации, внесение изменений в ЕГРЮЛ, наличие лицензий и многое другое. Надо отметить, что ФНС за последние годы сделала немало полезных электронных сервисов, которые призваны помочь предпринимателям выявлять сомнительных партнеров.

Проверьте, не банкрот ли ваш контрагент в федеральном реестре сведений о банкротстве.

Сайт Федеральной службы судебных приставов поможет проверить организацию на наличие долгов и исполнительных производств по их взысканию.

А картотека арбитражных дел покажет если у организации судебные разбирательства и конфликты. Искать лучше по ИНН или ОГРН, можно выбрать сразу те дела, где контрагент — ответчик. Отличным результатом будет отсутствие вашего потенциального партнера в этой картотеке. А если нашли – то это повод порадоваться, что вы вычислили недобросовестного предпринимателя заранее, до заключения сделки.

Реестр недобросовестных поставщиков вам в помощь. Многие компании и поставщики участвуют в госзакупках, и если они не исполнили свои обязательства должным образом, то они автоматически попадают в этот реестр

Еще один отличный сервис - список не валидных российских паспортов на сайте МВД. Элементарно проверьте, действителен ли паспорт генерального директора или представителя компании.

Совет 3: воспользуйтесь нашим сервисом по проверке контрагентов.

Одним из топовых сервисов нашей платформы является сервис по проверке компаний на благонадежность. Удобно то, что ресурс выступает в качестве агрегатора большинства известных компаний по проверке контрагентов, таких как: Спарк Интерфакс, Корус Консалтинг СНГ, Coface, Seldon и других. Базовую проверку можно осуществить бесплатно, за подробный и расширенный анализ придется заплатить, но зато вы получите один полноценный отчет, где будет собрана вся необходимая информация о вашем потенциальном партнере, в том числе и финансовое состояние, налоговые риски, аффилированные компании, арбитражные дела и многое другое. Конечно, такие отчеты не дают 100% гарантии, что вас не обманут, но помогут принять решение о том, сотрудничать ли с данной компанией или нет.

Как проверить зарубежного контрагента?

Если с проверкой российских юридических лиц всё более-менее ясно, то вопрос с зарубежными компаниями для многих остаётся открытым. Порядок действий остается похожим на тот, что мы уже разобрали выше.

Запросите копии документов, которые подтвердят существование компании, полномочия и права. Это будет аналогичный пакет документов, как и для российских компаний, но в разных странах они могут называться по-разному. Желательно, чтобы бумаги были переведены и заверены нотариально

Попросите прислать официальное подтверждение существования иностранной организации (аналог нашего ЕГРЮЛ). Кстати, есть способ узнать это самостоятельно, не напрягая вашего партнера, и здесь на снова поможет сайт ФНС, где собран реестр налоговых администраций мира.

Узнайте у вашего потенциального партнера по бизнесу регистрационный налоговый номер его компании, аналог нашего ИНН. Зная этот номер можно легко «пробить» вашего потенциального бизнес-партнера.

Например,
  • на сайте ФНС можно найти открытые базы иностранных государств, где можно узнать данные о компаниях из любой страны мира
  • Bankofpartners.com – платформа, где можно проверять фирмы на благонадёжность в 212 странах мира, причем отчеты доступны на русском языке.

Совет: Если иностранная компания уже работала на российском рынке, то ее можно проверить и на российских порталах, о которых мы писали в этой статье выше.

Ну и опять же, существуют компании, которые помогут организовать комплексную проверку иностранного бизнес-партнера, поэтому если хочется сэкономить время и нервы, то лучше обратиться за этой услугой к профессионалам. И на этом месте хотелось бы остановится подробнее на возможностях нашей платформы.

Всего за несколько минут можно получить всю необходимую информацию о потенциальных партнерах. Необходимо лишь ввести ИНН компании (а в случае с иностранными организациями – регистрационный номер) в соответствующее поле и выбрать страну из выпадающего списка. Сервис задействует несколько официальных источников и регулярно обновляется, поэтому в достоверности и актуальности сведений можно не сомневаться. На экране вы увидите не только финансовое состояние, стоимость бизнеса, но и индикатор благонадежности.

Причем, проверять можно не только российских, но и зарубежных партнеров. Существует 2 типа проверки на сайте: бесплатная базовая и расширенная.

Базовая проверка

Данный вид проверки на Bankofpartners.com является бесплатным для зарегистрированных пользователей. Регистрация, кстати, тоже бесплатная и быстрая.

Для начала работы выберите страну регистрации интересующей вас компании. Укажите известные вам данные: ИНН или регистрационный номер. Сервис подскажет, существует ли данная компания или нет. Можно проверять компании из 212 стран мира.

Совет: переключайтесь между результатами выдачи. Так как сервис является агрегатором компаний по проверке, то каждая компания выдает свой набор бесплатной информации в зависимости от страны. Например, по российским юридическим лицам отлично проверяет – Корус консалтинг СНГ. Он выдает информацию в виде светофора, где наглядно отражена финансовая оценка и возможные риски

Расширенная проверка

Расширенная версия даст более полный анализ и позволит сформировать полноценный отчет. Проверка доступна круглосуточно из любой точки мира.

Вы получаете всю необходимую информацию о контрагентах:

  • настоящие контактные данные и реквизиты;
  • реальное финансовое состояние;
  • кредитоспособность;
  • участие в судебных делах.

Причем, стоимость отчета варьируется в зависимости от типа и полноты данных, которые вам необходимы, и стартует всего от 299 рублей, а с образцом расширенного отчета можно ознакомиться до покупки совершенно бесплатно.

Некоторые отчеты создаются автоматически онлайн, и становятся доступны для скачивания моментально после оплаты. Но, например, бизнес-справка о китайском предприятии от компании Азия Эксперт будет готовится до 5 дней. Но зато вам будет предоставлен фото- и видеоотчет, так как сотрудники компании реально ездят по адресу регистрации компании, смотрят их офис, общаются с сотрудниками и проверяют, соответствуют ли фактические данные о компании с заявленными или нет.

BBP поможет минимизировать риски сомнительного сотрудничества. Зная информацию о финансовом состоянии, банкротстве, участии в судебных делах и др. подноготную, вы можете принять решение о том будет ли выгода от сотрудничества с такой компанией или рисков гораздо больше. В случае, если вы попадете в неприятную ситуацию, и она дойдет до суда, отчет сервиса BBP станет доказательством проявления должной осмотрительности

Что делать, если контрагент оказался мошенником?

И так, что же все-таки нужно делать, если ваш бизнес-партнер вас обманул. Не будем здесь критиковать и говорить, что надо было все проверять заранее, так как в данной ситуации может оказаться каждый. Дадим лишь несколько советов.

Совет 1: фиксируйте все ваше общение с партнером. Сохраняйте переписку, документы, накладные. В дальнейшем все эти сведения вам пригодятся в суде, или в налоговой при разборе необоснованной выгоды.

Совет 2: обратитесь за помощью к юристам. Не нужно самодеятельности и угроз, давайте действовать в рамках закона. Сначала начните просто с консультации, расскажите всю ситуацию, оцените ваши шансы. Кроме того, профессионал поможет грамотно составить заявление и разобраться в юридической информации.

Совет 3: идите в полицию. Да, мошенничество очень сложно доказать. Но если у вас на руках сохранились какие-либо доказательства о том, что вас ввели в заблуждение: фальсифицированный товар, обман при расчетах за товары или услуги, - все это будет трактоваться в вашу пользу.

Совет 4: обратитесь в суд. И здесь снова лучше обратиться к профессиональному юристу, который поможет оценить ваши шансы на успешный исход и просчитать экономическую целесообразность — чтобы затраты на восстановление справедливости не превзошли потери.

Подведем итоги

  1. Работайте только с надежными поставщиками и покупателями
  2. Проявите осмотрительность. Проверяйте контрагента заранее до заключения контракта, чтобы потом не пришлось считать финансовые убытки
  3. Используйте онлайн-ресурсы по полной: поисковики, сервисы по проверке, реестры, регламенты, сайт ФНС, базы данных – большая часть из этих инструментов бесплатна, так зачем же ими пренебрегать.
  4. Доверьтесь профессионалам, не хотите тратить свое время, - пусть кто-то проверит компанию вместо вас. Не нужно ходить по разным ресурсам, а вся информация будет в одном отчете и всегда доступна для скачивания.
  5. Если вы видите, что компания не прошла проверку по большинству пунктов, не стоит рисковать — ищите партнера понадежней.
  6. Стандартные меры безопасности. Если у вас нет уверенности в партнере, можно принять стандартные меры безопасности, такие как залог, частичная предоплата или гарантийные обязательства (например, открытие аккредитива). Составьте внутренний регламент проверки контрагентов и назначьте ответственное лицо. Он должен применяться не только к новым партнерам, но и к тем, с кем уже сотрудничали. Нестабильная ситуация на рынке может за несколько месяцев привести успешную фирму к предбанкротному состоянию.
  7. Не забывайте о признаках, которые указывают на мошенников – участие посредников, отказ в предоставлении тех или иных документов, отсутствие информации о компании, адрес массовой регистрации и т.д.
  8. Помните, недобросовестный контрагент грозит не только финансовыми потерями, но и испорченной репутацией, а также дополнительными налогами. ФНС отметит ваше сотрудничество с сомнительными компаниями и обязательно придет с налоговой проверкой. Другие партнеры также усомнятся в вашей хватке и профессионализме, если вас обманут мошенники.
Неизвестная ошибка
То или иное положение, обстоятельство как предмет изучения и суждения, задача, требующая решения, проблема.
Отмена
Подтвердить